As crypto news today têm causado um grande impacto no setor financeiro, revolucionando e inovando em um espaço em rápida evolução. A negociação de criptomoedas também ganhou a atenção dos investidores devido aos retornos astronômicos possíveis. No entanto, elas ainda não são utilizadas em pagamentos devido à sua volatilidade e risco de preço. As criptomoedas Stablecoin surgem como uma solução potencial para este problema.
Desmistificando a Criptomoeda Estável
Uma criptomoeda estável é um tipo de token que visa fornecer preços Stablecoin. O objetivo das criptomoedas Stablecoin é reduzir a volatilidade observada em outras criptomoedas, tornando-as mais adequadas para uso como meio de troca e reserva de valor.
Imagine que você queira realizar uma transação em Bitcoin, onde 1 BTC = $100. Se você enviar um BTC para o destinatário hoje, é possível que seu valor diminua significativamente amanhã, indo para apenas US$ 95 ou US$ 90. Esse é um risco que a maioria das empresas não quer correr. As criptomoedas Stablecoin aliviam essa preocupação, garantindo que cada token sempre valerá o mesmo valor.
Classificando as Criptomoedas Stablecoin
Criptomoedas Stablecoin lastreadas em Moeda Fiat
Essas criptomoedas Stablecoin mantêm reservas de uma moeda fiduciária, como o dólar americano, ou ativos como ouro e prata. São usadas como garantia para assegurar que cada token mantenha um preço de 1:1 com o ativo subjacente.
Exemplos incluem lastro do Bitcoin USD.
Criptomoedas Stablecoin Lastreadas em Outras Criptomoedas
Esses tokens são garantidos usando outros grandes tokens criptográficos. Normalmente, são supercolateralizados para garantir que os preços voláteis das criptomoedas não afetem o preço do token.
Exemplos incluem DAI, que é garantido por Ethereum e outros tokens até 150% do valor dos tokens, protegendo a criptomoeda estável contra uma queda de 50% na garantia.
Criptomoedas Stablecoin Algorítmicas
As criptomoedas Stablecoin algorítmicas não mantêm nenhum ativo em reserva. Em vez disso, o valor do token é mantido controlando o fornecimento de acordo com uma fórmula definida. Se os tokens forem emitidos e queimados conforme a demanda, seu preço poderá ser mantido em um nível estável.
TerraUSD é um exemplo notório desse tipo de criptomoeda estável, devido à sua queda repentina no preço em 11 de maio de 2022, que removeu sua paridade com o dólar americano e tornou o token não confiável.
O Funcionamento das Criptomoedas Stablecoin
Estabilizando os Preços
A principal tarefa das criptomoedas Stablecoin é manter seu preço fixado no nível exigido. Qualquer grande desvio desse nível faz com que o token pareça não confiável para transações ou outros casos de uso financeiro.
A maneira como isso é feito varia de projeto para projeto. As criptomoedas Stablecoin lastreadas em moeda fiat mantêm reservas do ativo pelo qual são lastreadas. Se você deseja adquirir tokens USDT, deve enviar dólares americanos para as contas da Tether. Em troca, a Tether envia de volta tokens USDT.
As criptomoedas Stablecoin lastreadas em outras criptomoedas são diferentes, pois você deve depositar tokens criptográficos como garantia nos contratos inteligentes da plataforma. O contrato inteligente concede a você criptomoedas Stablecoin em troca. Por fim, as criptomoedas Stablecoin algorítmicas não possuem reservas, portanto, gerenciam a oferta e a demanda para manter os preços Stablecoin.
Gerenciando Reservas
Os emissores de criptomoedas Stablecoin devem provar aos usuários que as reservas são suficientes para trocar tokens por USD ou garantia. As reservas são, portanto, mantidas em contratos inteligentes publicamente visíveis ou com terceiros confiáveis, como instituições financeiras. As reservas também são auditadas por fontes independentes.
Vantagens de Usar Criptomoedas Stablecoin
Volatilidade Reduzida
O principal benefício das criptomoedas Stablecoin é que elas eliminam ou reduzem muito a volatilidade dos tokens criptográficos. Embora isso os remova da consideração como investimentos, é uma grande vantagem seu uso em pagamentos ou aplicações financeiras.
Liquidez Melhorada
Outra vantagem é que, como as criptomoedas Stablecoin não são mantidas como investimentos, elas fluem mais livremente no mercado. Além disso, criar novos tokens é um processo rápido e fácil que os envia diretamente para sua carteira criptográfica. Muitos também podem ser convertidos de volta em moeda fiduciária ou garantia criptográfica facilmente.
Aplicações das Criptomoedas Stablecoin
Pagamentos e Transações
As criptomoedas Stablecoin facilitam o uso de tokens criptográficos em pagamentos. Como o preço não flutua, as empresas não precisam se preocupar com a desvalorização de suas reservas. Maior usabilidade e aceitação tornam as criptomoedas Stablecoin uma alternativa atraente aos modos de pagamento tradicionais.
Negociação e Hedging
Tentar usar moedas fiduciárias ao negociar criptomoedas é um processo caro e lento. Há uma enorme taxa associada à transformação fiduciária em cripto e vice-versa. As criptomoedas Stablecoin reduzem bastante as taxas exigidas, tornando o processo muito mais simplificado.
Finanças Descentralizadas (DeFi)
Criptomoedas Stablecoin são essenciais para o ecossistema DeFi. Um dos serviços DeFi mais populares são os empréstimos e empréstimos, que geralmente são realizados usando criptomoedas Stablecoin. Eles também podem ser usados como meio de pagamento na plataforma, para garantir que seus ganhos permaneçam Stablecoin.
Riscos e Desafios das Criptomoedas Stablecoin
Preocupações Regulatórias
Atualmente, as criptomoedas Stablecoin não são regulamentadas por nenhuma autoridade central. Assim, você não pode recorrer ao apoio do governo se um projeto de criptomoeda estável falhar, como aconteceu com TerraUSD ou Luna. Além disso, os relatórios de uma plataforma podem ser muito diferentes dos outros, pois não há relatórios padronizados exigidos por uma autoridade.
Risco da Contraparte
Este é o risco de a plataforma de criptomoeda estável não ter reservas suficientes para devolver suas garantias ou converter tokens em USD. Isso pode levar a um colapso imediato dos preços e eliminar a principal vantagem das criptomoedas Stablecoin. Esse risco geralmente é gerenciado por meio de auditorias pelas quais uma plataforma passa para garantir que as reservas correspondam às moedas em circulação.
Risco de Liquidez
O risco de liquidez pode surgir quando as plataformas não conseguem emitir criptomoedas Stablecoin com rapidez suficiente para atender à demanda. Isso pode ser um obstáculo em muitas transações em que você pode precisar de novas moedas e pode causar atrasos em vários processos. No entanto, esse risco geralmente é de curta duração, pois quando o projeto alcança a demanda, todas as criptomoedas Stablecoin são cunhadas.
Conclusão
Impacto Potencial das Criptomoedas Stablecoin
As criptomoedas Stablecoin são uma inovação crítica no campo das criptomoedas, pois permitem muitos casos de uso que, de outra forma, não seriam viáveis. Elas formam a espinha dorsal do espaço DeFi, criando muito mais oportunidades de comércio e investimento no setor. Além disso, as criptomoedas Stablecoin facilitam a integração das criptomoedas em nossas vidas diárias, pois não há risco de volatilidade.
Futuros Desenvolvimentos e Avanços na Tecnologia de Criptomoedas Stablecoin
A indústria de criptomoedas continua a crescer a cada dia. Inevitavelmente, as inovações na tecnologia de criptomoedas Stablecoin, juntamente com novas medidas de estabilidade de preços, melhorarão sua usabilidade e reduzirão os riscos. Além disso, um melhor tempo de atividade em sistemas de suporte pode permitir a criação perfeita de novos tokens 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Perguntas Frequentes sobre Criptomoedas Stablecoin
O que significa uma criptomoeda estável?
Uma criptomoeda estável é um tipo de token criptográfico que elimina a volatilidade dos preços. Isso facilita o uso em aplicações financeiras e pagamentos. Está atrelado a uma moeda fiduciária ou mercadoria. Algumas criptomoedas Stablecoin também são acionadas por algoritmos.
Qual criptomoeda estável é melhor?
Embora seja difícil declarar qual criptomoeda estávelé a melhor, algumas das moedas mais usadas incluem Tether (USDT), USD Coin (USDC) e DAI. Cada criptomoeda estável tem suas próprias características e vantagens, e a melhor escolha pode depender das necessidades e preferências específicas do usuário.
As criptomoedas Stablecoin são realmente Stablecoin?
As criptomoedas Stablecoin são projetadas para serem Stablecoin em relação a um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou uma mercadoria. Embora elas possam experimentar pequenas flutuações de preço devido a mudanças no mercado, em geral, são muito menos voláteis do que outras criptomoedas, como Bitcoin ou Ethereum.
Posso ganhar dinheiro investindo em criptomoedas Stablecoin?
As criptomoedas Stablecoin não são projetadas para serem investimentos de alto retorno, já que seu principal objetivo é manter a estabilidade de preços. Dessa forma, investir em criptomoedas Stablecoin provavelmente não gerará retornos significativos como ocorre com outras criptomoedas mais voláteis. No entanto, elas podem ser úteis como uma reserva de valor ou como um meio de troca em transações e negociações no mercado de criptomoedas.
Como posso adquirir criptomoedas Stablecoin?
A maneira mais comum de adquirir criptomoedas Stablecoin é através de plataformas de câmbio de criptomoedas, onde você pode trocar outras criptomoedas ou moedas fiduciárias por criptomoedas Stablecoin. Algumas plataformas também permitem a compra direta de criptomoedas Stablecoin com moedas fiduciarias, como dólares americanos ou euros, por meio de transferências bancárias ou cartões de crédito. Além disso, você também pode obter criptomoedas Stablecoin participando de protocolos DeFi que recompensam os usuários com tokens Stablecoin.
